BBB Logo

Council of Better Business Bureaus ®
Start With Trust®
Council of Better Business Bureaus
BBB anuncia las diez estafas principales de 2011
January 10, 2012

La organización Better Business Bureau (BBB) investiga miles de estafas todos los años, desde los artilugios más recientes hasta los ardides más antiguos. Nuestra nueva sección Fuente de estafas (Scam Source) (www.bbb.org/scam) es un recurso integral de investigaciones sobre estafas que ofrecen las BBB de todo el país, con sugerencias de la BBB, autoridades policiales y otros organismos. Puede registrarse para recibir nuestras alertas de estafas por correo electrónico y además puede ser usted mismo un detective de estafas al informar las estafas que descubrió.

Clasificamos las estafas en nueve categorías importantes y elegimos la estafa principal de cada categoría, además de la que consideramos la “estafa del año”.

La estafa principal relacionada con el empleo

La BBB observa muchos ardides de compradores secretos, estafas que ofrecen trabajar desde el hogar y otras ofertas de empleo falsas; sin embargo, la peor estafa relacionada con el empleo puede truncar sus esperanzas y robar su identidad. Correos electrónicos, sitios web y solicitudes en línea que parecen ser muy serios, incluso el candidato es entrevistado para el empleo (por lo general, por teléfono) y luego recibe una oferta. No obstante, para comenzar a trabajar, el candidato tiene que completar un “informe crediticio” o brindar información bancaria para el depósito directo de sus “salarios”. Los formularios en línea no son más que una forma de recabar datos personales confidenciales, como números de Seguro Social, cuentas bancarias, etc., que pueden usarse fácilmente para el robo de identidad; y, por supuesto, no existe empleo alguno.

La estafa principal relacionada con sorteos y la lotería

Las estafas relacionadas con sorteos y la lotería se presentan en todas las formas y tamaños, pero, en definitiva, siempre consisten en lo siguiente: usted ha ganado muchísimo dinero y, para poder reclamarlo, tiene que enviarnos una pequeña cantidad de dinero. ¡Ah!, mantenga esto confidencial hasta que estemos listos para dar a conocer sus importantes ganancias. La estafa principal de este año relacionada con los sorteos fue, sin dudas, el correo electrónico que afirmaba provenir del fundador de Facebook, Mark Zuckerberg, donde se anunciaba que el destinatario era el ganador de $1 millón a través del popular sitio de redes sociales. Estos tipos de estafas suelen emplear nombres de celebridades o de otras personas conocidas para hacer que sus ofertas parezcan más reales. Si usted no está seguro, no haga clic en el enlace, en cambio, vaya directamente a la página principal de la compañía mencionada. Si realmente están regalando $1 millón, habrá algún tipo de anuncio en su sitio web. No obstante, no desperdicie mucho tiempo en la búsqueda.

La estafa principal a través de medios sociales y sitios de citas en línea

En Internet, resulta sencillo pretender ser otra persona. ¿Es en verdad amigo de todos sus “amigos” de Facebook? ¿Tiene mucha información personal en un sitio de citas? Con tanta información sobre nosotros en línea, un estafador puede hacerse pasar por alguien que lo conoce. Existen muchísimas formas de usar los medios sociales para estafas; sin embargo, hay una realmente que se destacó este año, ya que atrajo nuestra curiosidad natural… y aparentaba provenir de un amigo. Videos virales en los que se afirmaba que se mostraba todo, desde las espeluznantes imágenes de la muerte de Osama bin Laden hasta las más recientes travesuras de celebridades, aparecieron en sitios de medios sociales, a menudo, como si un amigo las hubiera compartido. Al hacer clic en el enlace, se le solicita que “actualice Flash Player”; sin embargo, el archivo que termina descargando contiene un gusano que accede a su cuenta de medios sociales, envía mensajes similares a sus amigos y busca sus datos personales. La próxima vez que vea un encabezado sensacionalista del último video viral, contenga las ganas de echar un vistazo.

La estafa principal relacionada con mejoras en el hogar

Siempre prácticamente a la cabeza de la lista de reclamos de la BBB se encuentran los contratistas de mejoras en el hogar que suelen dejar su casa en peores condiciones que las originales. Suelen llamar a su puerta con una historia o una oferta: el techador que puede detectar algunas tejas faltantes en su techo, el pavimentador con algo de asfalto sobrante que puede ofrecerle un buen arreglo económico para volver a sellar el camino de entrada. Los contratistas itinerantes van de aquí para allá, manteniéndose un paso por delante de la ley… y de los disgustados consumidores. Los peores son aquellos que llegan tras un desastre natural, aprovechándose de los desesperados propietarios que necesitan ayuda inmediata y que, posiblemente, no son tan desconfiados como lo serían en circunstancias normales. Un gran porcentaje de las empresas acreditadas por la BBB son contratistas que desean asegurarse de que usted sepa que son legítimos, fiables y dignos de confianza. Encuentre uno en www.bbb.org/search.

La estafa principal relacionada con el cobro de cheques

Dos compañías legítimas —la Lista de Craig y Western Union— se emplean para una desmesurada cantidad de estafas en estos días y, especialmente, para estafas relacionadas con el cobro de cheques. Aquí le indicamos cómo funciona. Una persona lo contacta a través de una publicación en la Lista de Craig, quizá por una razón legítima, como comprar su viejo sillón, o tal vez a través de una estafa, como contratarlo como comprador secreto. De un modo o de otro, le envía un cheque por más del monto adeudado y le solicita que lo deposite en su cuenta bancaria y que luego le envíe la diferencia a través de Western Union. El pago de un cheque depositado tarda un par de días en librarse, mientras que el dinero girado se transfiere de inmediato. Cuando el cheque original rebota, usted ya no tiene el dinero que giró… y aún conserva el viejo sillón.

la estafa principal relacionada con la suplantación de identidad

Suplantación de identidad o “phishing” es cuando usted recibe una llamada telefónica dudosa para obtener información personal o un correo electrónico que instala un virus en su computadora para buscar sus datos. Es prácticamente imposible evitar esto si tiene un teléfono o una cuenta de correo electrónico. Sin embargo, la estafa relacionada con la suplantación de identidad más perniciosa de este año se ocultó tras un comunicado oficial de la Asociación Nacional de Cámaras de Compensación Automatizadas (National Automated Clearing House Association, NACHA) que facilita la transferencia segura de miles de millones de transacciones electrónicas cada año. En el correo electrónico, se afirma que una de sus transacciones no se realizó correctamente, con la esperanza de que usted tome medidas rápidamente y haga clic en el enlace sin antes analizar el asunto detenidamente. Es posible que el enlace lo lleve a un falso sitio bancario para que “verifique” la información de su cuenta o que quizá permita la descarga de software malintencionado para que se infiltre en su computadora.

La estafa principal relacionada con el robo de identidad

Existe un millón de formas de robar la identidad de una persona. La que se indica a continuación se ha tornado tan frecuente que muchos hoteles colocan carteles de advertencia en la recepción. Aquí le indicamos cómo funciona. Usted recibe una llamada en la habitación del hotel en medio de la noche. La persona que llama pretende ser el empleado de la recepción, que se deshace en disculpas y le dice que se cayó el sistema informático y que necesita obtener nuevamente el número de su tarjeta de crédito, o bien que se registró mal el número, ya que la transacción no se autorizó y le solicita amablemente que le lea nuevamente el número a fin de poder solucionar el inconveniente. Los estafadores se confían en que usted está demasiado dormido como para detectar que la llamada no proviene del hotel, sino de una persona externa que conoce los números de marcación directa a las habitaciones de los huéspedes. Por la mañana, cuando está con la mente despejada, su tarjeta de crédito ya se usó en una importante compra desaforada.

La estafa principal financiera

En épocas de dificultad económica, muchas personas buscan ayuda para saldar sus deudas o para no perder sus hogares y casi todos los estafadores aparecen para aprovecharse de situaciones desesperantes. Debido a que este año el Gobierno federal anunció o amplió varios programas de desgravación hipotecaria, surgieron todo tipo de sitios web similares para intentar engañar a los consumidores para que desembolsen dinero. Algunos parecen ser organismos gubernamentales o, incluso, parecen formar parte de la BBB u otra organización de consumidores sin fines de lucro. La mayoría solicita un pago inicial para ayudarlo a negociar con su compañía hipotecaria o con el Gobierno (servicios que usted mismo podría hacer fácilmente de forma gratuita) y casi todos lo dejan más endeudado que al principio.

La estafa principal relacionada con las ventas

Las estafas relacionadas con las ventas son tan antiguas como la humanidad; sin embargo, Internet introdujo una forma totalmente nueva de estafar a las personas. Las subastas por centavos son muy populares, ya que parece que usted obtiene un producto útil, como cámaras, computadoras, etc., por mucho menos dinero que el precio de venta minorista. Sin embargo, usted paga una pequeña suma de dinero por cada oferta (por lo general, entre 50¢ y $1,00) y si no resulta ganador, pierde el dinero de la oferta. Los ganadores no suelen ser los mejores oferentes, simplemente el último oferente cuando finaliza el plazo. Si bien no todos los sitios de subastas por centavos son estafas, algunos están siendo investigados como juegos de azar en línea. La BBB recomienda considerarlos de la misma forma que consideraría el juego de azar legal en un casino: saber exactamente cómo funciona la presentación de ofertas, establecerse un límite y estar preparado para retirarse antes de sobrepasar ese límite.

La estafa del año

Sí, se trata de nosotros: la estafa de suplantación de identidad que dice ser la BBB. Cientos de miles, quizá millones, de personas recibieron correos electrónicos que son muy similares a un aviso oficial de la BBB. La línea del asunto dice algo como “Reclamo contra su empresa”, y las instrucciones le indican al destinatario que haga clic en un enlace o que abra un archivo adjunto para obtener los detalles. Si el destinatario sigue una de las dos indicaciones, se activa un virus malicioso en su computadora… un virus que puede robar información bancaria, contraseñas y otro tipo de información crítica necesaria para el robo cibernético. La BBB está trabajando con consultores de seguridad y autoridades policiales federales para localizar la fuente de estos correos electrónicos y ya ha cerrado muchos sitios web pirateados. Toda persona que haya abierto un archivo adjunto o haya hecho clic en un enlace debería analizar su sistema informático con un software antivirus de renombre. Si su computadora está en red con otras, todas las máquinas de la red deben analizarse también.

Para obtener más información sobre estas y otras estafas, visite Fuente de estafas (Scam Source) de la BBB (www.bbb.org/scam). Regístrese para recibir nuestras alertas de estafas y conocer más sobre las nuevas estafas en cuanto tomamos conocimiento de estas.